KYC (Know your customer)

App tech 로 채굴을 하거나 코인을 거래소에서 현금화 하는 과정에서 KYC 인증을 요구하는 사례가 늘어나고 있다.

이번 포스팅에서는 KYC 인증에 대해 알아보려 한다.

 

[출처: Flat Icons - Flaticon]

 

KYC (Know your customer)

KYC (Know your customer) 는 금융기관이 사용자의 신원을 확인하고 식별하는 과정이다.

쉽게 말해 '본인인증' 정도로 생각하면 된다.

 

사실 KYC 라는 용어는 가상화폐 시스템에서 새로 나온 용어가 아닌, 자금세탁방지(AML, Anti Money Laundering) 와 관련된 용어로서 이전부터 이미 사용되었던 용어다.

은행과 같은 금융기관이 자신의 서비스를 사용하려는 사용자의 신원이나 거래목적 등을 확인하기 위한 절차를 말한다.

KYC 가 가상화폐에 쓰이는 이유

가상화폐는 지갑의 소유자를 확인할 수 없는 익명성이 보장되는데 이런 익명성을 이용하여 자금세탁 및 보이스피싱 등 불법적인 금융거래에 활용될 수 있다.

이러한 행위를 막기위한 장치라고 보면된다.

 

하단은 국내 거래소 upbit 에서 설명하고 있는 KYC 에 대한 상세 내용이다.

(https://m.upbitcare.com/academy/education/coin/76)

디지털자산에 대한 우려 중 하나는 지갑의 소유자를 확인할 수 없는 점 즉, 익명성을 이용해 자금세탁 등 불법적인 금융거래에 활용될 수 있다는 것입니다. 이러한 문제를 사전에 예방할 수 있는 것이 바로 KYC입니다.   우리나라의 경우 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(이하 ‘특금법’) 개정에 따라 법에서 정의하는 금융회사 등에 가상자산사업자가 포함됨으로써 자금세탁방지(AML)가 의무화되었습니다. 또한 KYC 의무도 생겼는데요. 이에 따라 업비트는 디지털자산 거래가 자금세탁행위 등에 이용되지 않도록 이용자의 신원사항 등을 하고 있습니다.   KYC를 실행함으로써 디지털자산의 흐름이 투명해지고, 자금세탁 위험, 운영·법률 위험을 효과적으로 관리할 수 있게 되었고 디지털자산 거래소의 건전성이 제고되는 효과도 얻을 수 있게 되었습니다.